永赢优质生活混合型证券投资基金 2024 年中期报告
永赢优质生活混合型证券投资基金
基金管理人：永赢基金管理有限公司
基金托管人：浙商银行股份有限公司
送出日期：2024 年 08 月 29 日
永赢优质生活混合型证券投资基金 2024 年中期报告
基金管理人的董事会、董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并
对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。本中期报告已经三分之二以上独
立董事签字同意，并由董事长签发。
基金托管人浙商银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2024 年 08 月 27 日复核了本报告中
的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容，保证复核内容不存
在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基
金的招募说明书及其更新。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自 2024 年 01 月 01 日起至 2024 年 06 月 30 日止。
永赢优质生活混合型证券投资基金 2024 年中期报告
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§2 基金简介
基金名称 永赢优质生活混合型证券投资基金
基金简称 永赢优质生活混合
基金主代码 015287
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2022 年 08 月 23 日
基金管理人 永赢基金管理有限公司
基金托管人 浙商银行股份有限公司
报告期末基金份额总额 179,573,230.55 份
基金合同存续期 不定期
下属分级基金的基金简称 永赢优质生活混合 A 永赢优质生活混合 C
下属分级基金的交易代码 015287 015288
报告期末下属分级基金的份额总额 122,267,941.66 份 57,305,288.89 份
本基金主要投资于优质生活主题相关的资产，
在力争控制组合风险
投资目标
的前提下，实现资产净值的中长期稳健增值。
本基金采用自上而下和自下而上相结合的方法，在优质生活主题所
涵盖“衣、食、居、行、康、乐、美”七大领域寻找可持续成长的
优质企业，从而实现基金的投资目标。本基金主要投资策略包含大
投资策略
类资产配置策略、股票投资策略、固定收益投资策略、可转换债券、
可交换债券投资策略、资产支持证券投资策略、股指期货投资策略
和国债期货投资策略。
沪深 300 指数收益率×70%+恒生指数收益率×10%+中债-综合指数
业绩比较基准
（全价）收益率×20%
本基金是混合型证券投资基金，预期风险和预期收益高于债券型基
金和货币市场基金。本基金可投资港股通标的股票，需承担港股通
风险收益特征
机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来
的特有风险。
项目 基金管理人 基金托管人
名称 永赢基金管理有限公司 浙商银行股份有限公司
姓名 汪成杰 朱巍
信息披露负责人 联系电话 021-20430340 0571-87659806
电子邮箱 wangcj@maxwealthfund.com zsyhzctgb@czbank.com
客户服务电话 400-805-8888 95527
传真 021-51690177 0571-88268688
注册地址 浙江省宁波市鄞州区中山东路 杭州市萧山区鸿宁路 1788 号
永赢优质生活混合型证券投资基金 2024 年中期报告
上海市浦东新区世纪大道 210 号
办公地址 二十一世纪大厦 21、22、23、27 杭州市拱墅区环城西路 76 号
层
邮政编码 200120 310006
法定代表人 马宇晖 陆建强
本基金选定的信息披露报纸名称 证券时报
登载基金中期报告正文的管理人互联网网址 www.maxwealthfund.com
上海市浦东新区世纪大道 210 号二十一世纪大厦
基金中期报告备置地点
项目 名称 办公地址
上海市浦东新区世纪大道 210 号
注册登记机构 永赢基金管理有限公司 二十一世纪大厦 21、22、23、27
层
§3 主要财务指标和基金净值表现
金额单位：人民币元
报告期（2024 年 01 月 01 日至 2024 年 06 月 30 日）
永赢优质生活混合 A 永赢优质生活混合 C
本期已实现收益 -3,653,425.11 -1,935,544.06
本期利润 -5,053,991.10 -2,522,005.61
加权平均基金份额本期利润 -0.0402 -0.0427
本期加权平均净值利润率 -6.01% -6.45%
本期基金份额净值增长率 -5.37% -5.64%
报告期末（2024 年 06 月 30 日）
永赢优质生活混合 A 永赢优质生活混合 C
期末可供分配利润 -40,212,501.16 -19,273,610.22
期末可供分配基金份额利润 -0.3289 -0.3363
期末基金资产净值 82,055,440.50 38,031,678.67
期末基金份额净值 0.6711 0.6637
报告期末（2024 年 06 月 30 日）
永赢优质生活混合 A 永赢优质生活混合 C
基金份额累计净值增长率 -32.89% -33.63%
注：1、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣除
相关费用和信用减值损失后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益。
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列数字。
永赢优质生活混合 A
份额净值 业绩比较 业绩比较基准
份额净值
阶段 增长率标 基准收益 收益率标准差 ①－③ ②－④
增长率①
准差② 率③ ④
过去一个月 -3.54% 1.12% -2.34% 0.37% -1.20% 0.75%
过去三个月 0.31% 1.05% -0.48% 0.59% 0.79% 0.46%
过去六个月 -5.37% 1.30% 1.73% 0.71% -7.10% 0.59%
过去一年 -17.59% 1.18% -6.88% 0.70% -10.71% 0.48%
自基金合同生
-32.89% 0.99% -11.73% 0.76% -21.16% 0.23%
效起至今
注：1、上述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用，计入费用后实际收益水平要低
于所列数字；
价）收益率×20%。
永赢优质生活混合 C
份额净值 业绩比较 业绩比较基准
份额净值
阶段 增长率标 基准收益 收益率标准差 ①－③ ②－④
增长率①
准差② 率③ ④
过去一个月 -3.59% 1.12% -2.34% 0.37% -1.25% 0.75%
过去三个月 0.18% 1.05% -0.48% 0.59% 0.66% 0.46%
过去六个月 -5.64% 1.30% 1.73% 0.71% -7.37% 0.59%
过去一年 -18.07% 1.18% -6.88% 0.70% -11.19% 0.48%
自基金合同生
-33.63% 0.99% -11.73% 0.76% -21.90% 0.23%
效起至今
注：1、上述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用，计入费用后实际收益水平要低
于所列数字；
价）收益率×20%。
益率变动的比较
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注：本基金在六个月建仓期结束时，各项资产配置比例符合合同约定。
注：本基金在六个月建仓期结束时，各项资产配置比例符合合同约定。
§4 管理人报告
永赢优质生活混合型证券投资基金 2024 年中期报告
永赢基金管理有限公司（以下简称"公司"）于 2013 年 10 月 8 日取得了中国证监会《关于核准
设立永赢基金管理有限公司的批复》
（证监许可[2013]1280 号）
，随后，公司于 2013 年 10 月 11 日
取得商务部《中华人民共和国外商投资企业批准证书》
（商外资资审字[2013]008 号），并于 2013 年
《基金管理资格证书》（编号 A087），并于 2017 年 3 月 14 日获得中国证监会颁发的信用代码为
工商变更登记，注册资本由人民币壹点伍亿元增至人民币贰亿元；2018 年 1 月 25 日，公司完成增
资，注册资本由人民币贰亿元增至人民币玖亿元。目前，公司的股权结构为宁波银行股份有限公司
持股 71.49％，Oversea-Chinese Banking Corporation Limited 持股 28.51％。
截止 2024 年 06 月 30 日，本基金管理人共管理 132 只开放式证券投资基金，即永赢货币市场基
金、永赢稳益债券型证券投资基金、永赢双利债券型证券投资基金、永赢丰益债券型证券投资基金、
永赢添益债券型证券投资基金、永赢瑞益债券型证券投资基金、永赢天天利货币市场基金、永赢永
益债券型证券投资基金、永赢丰利债券型证券投资基金、永赢增益债券型证券投资基金、永赢恒益
债券型证券投资基金、永赢惠添利灵活配置混合型证券投资基金、永赢惠益债券型证券投资基金、
永赢泰益债券型证券投资基金、永赢润益债券型证券投资基金、永赢聚益债券型证券投资基金、永
赢盈益债券型证券投资基金、永赢荣益债券型证券投资基金、永赢盛益债券型证券投资基金、永赢
嘉益债券型证券投资基金、永赢裕益债券型证券投资基金、永赢祥益债券型证券投资基金、永赢通
益债券型证券投资基金、永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金、永赢诚益债券型证券投资基
金、永赢昌益债券型证券投资基金、永赢宏益债券型证券投资基金、永赢伟益债券型证券投资基金、
永赢颐利债券型证券投资基金、永赢迅利中高等级短债债券型证券投资基金、永赢合益债券型证券
投资基金、永赢中债-1-3 年政策性金融债指数证券投资基金、永赢智能领先混合型证券投资基金、
永赢泰利债券型证券投资基金、永赢悦利债券型证券投资基金、永赢卓利债券型证券投资基金、永
赢凯利债券型证券投资基金、永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式证券投资基金、永赢智
益纯债三个月定期开放债券型发起式证券投资基金、永赢沪深 300 指数型发起式证券投资基金、永
赢众利债券型证券投资基金、永赢同利债券型证券投资基金、永赢昌利债券型证券投资基金、永赢
开泰中高等级中短债债券型证券投资基金、永赢创业板指数型发起式证券投资基金、永赢汇利六个
月定期开放债券型证券投资基金、永赢淳利债券型证券投资基金、永赢高端制造混合型证券投资基
金、永赢久利债券型证券投资基金、永赢乾元三年定期开放混合型证券投资基金、永赢科技驱动混
合型证券投资基金、永赢元利债券型证券投资基金、永赢易弘债券型证券投资基金、永赢股息优选
混合型证券投资基金、永赢中债-1-5 年国开行债券指数证券投资基金、永赢医药健康股票型证券投
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资基金、永赢邦利债券型证券投资基金、永赢瑞宁 87 个月定期开放债券型证券投资基金、永赢欣益
纯债一年定期开放债券型发起式证券投资基金、永赢稳健增长一年持有期混合型证券投资基金、永
赢泽利一年定期开放债券型证券投资基金、永赢鑫享混合型证券投资基金、永赢鼎利债券型证券投
资基金、永赢港股通品质生活慧选混合型证券投资基金、永赢成长领航混合型证券投资基金、永赢
泰宁 63 个月定期开放债券型证券投资基金、永赢鑫欣混合型证券投资基金、永赢稳健增利 18 个月
持有期混合型证券投资基金、永赢鑫盛混合型证券投资基金、永赢宏泽一年定期开放灵活配置混合
型证券投资基金、永赢惠添益混合型证券投资基金、永赢中证全指医疗器械交易型开放式指数证券
投资基金、永赢华嘉信用债债券型证券投资基金、永赢港股通优质成长一年持有期混合型证券投资
基金、永赢深证创新 100 交易型开放式指数证券投资基金、永赢乾益债券型证券投资基金、永赢鑫
辰混合型证券投资基金、永赢中债-3-5 年政策性金融债指数证券投资基金、永赢长远价值混合型证
券投资基金、永赢信利碳中和主题一年定期开放债券型发起式证券投资基金、永赢惠添盈一年持有
期混合型证券投资基金、永赢中证全指医疗器械交易型开放式指数证券投资基金发起式联接基金、
永赢轩益债券型证券投资基金、永赢深证创新 100 交易型开放式指数证券投资基金发起式联接基金、
永赢合享混合型发起式证券投资基金、永赢慧盈一年持有期债券型发起式基金中基金（FOF）
、永赢
安盈 90 天滚动持有债券型发起式证券投资基金、永赢稳健增强债券型证券投资基金、永赢优质精选
混合型发起式证券投资基金、永赢添添欣 12 个月持有期混合型证券投资基金、永赢养老目标日期
永赢卓越臻选股票型发起式证券投资基金、永赢新能源智选混合型发起式证券投资基金、永赢坤益
债券型证券投资基金、永赢高端装备智选混合型发起式证券投资基金、永赢宏泰短债债券型证券投
资基金、永赢添添悦 6 个月持有期混合型证券投资基金、永赢优质生活混合型证券投资基金、永赢
安悦 60 天持有期中短债债券型证券投资基金、永赢湖北国有企业债一年定期开放债券型发起式证券
投资基金、永赢中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金、永赢半导体产业智选混合型发起
式证券投资基金、永赢低碳环保智选混合型发起式证券投资基金、永赢安泰中短债债券型证券投资
基金、永赢医药创新智选混合型发起式证券投资基金、永赢消费鑫选 6 个月持有期混合型证券投资
基金、永赢新兴消费智选混合型发起式证券投资基金、永赢消费龙头智选混合型发起式证券投资基
金、永赢合嘉一年持有期混合型证券投资基金、永赢季季享 90 天持有期中短债债券型证券投资基金、
永赢昭利债券型证券投资基金、永赢恒欣稳健养老目标三年持有期混合型基金中基金（FOF）
、永赢
数字经济智选混合型发起式证券投资基金、永赢月月享 30 天持有期短债债券型证券投资基金、永赢
先进制造智选混合型发起式证券投资基金、永赢浩益一年定期开放债券型发起式证券投资基金、永
赢匠心增利债券型证券投资基金、永赢启源混合型发起式证券投资基金、永赢中证沪深港黄金产业
永赢优质生活混合型证券投资基金 2024 年中期报告
股票交易型开放式指数证券投资基金、永赢睿信混合型证券投资基金、永赢中证沪深港黄金产业股
票交易型开放式指数证券投资基金发起式联接基金、永赢腾利债券型证券投资基金、永赢红利慧选
混合型发起式证券投资基金、永赢瑞弘 12 个月持有期债券型证券投资基金、永赢璟利债券型证券投
资基金、永赢安裕 120 天滚动持有债券型证券投资基金、永赢悦享债券型证券投资基金、永赢上证
科创板 100 指数增强型发起式证券投资基金、永赢启鑫混合型证券投资基金、永赢安怡 30 天持有期
债券型证券投资基金、永赢安源 60 天滚动持有债券型证券投资基金。
任本基金的基金经理
（助理）期限 证券从
姓名 职务 说明
业年限
任职日期 离任日期
光磊先生，浙江大学理
学硕士，16 年证券相
关从业经验。曾任汇添
富基金管理有限公司
投资研究部高级行业
分析师，华宝兴业基金
管理有限公司国内投
光磊 基金经理兼投资经理 - 16 年
国内投资部投资副总
监、基金经理，永赢基
金管理有限公司权益
投资部副总监。现任永
赢基金管理有限公司
权益投资部基金经理
兼投资经理。
张海啸先生，复旦大学
经济学硕士，10 年证
券相关从业经验。曾任
张海啸 基金经理 - 10 年
员，现任永赢基金管理
有限公司权益投资部
基金经理。
注：1、任职日期和离任日期一般情况下指公司做出决定之日；若该基金经理自基金合同生效日起即
任职，则任职日期为基金合同生效日。
及行业协会关于从业人员的相关规定。
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姓名 产品类型 产品数量（只） 资产净值(元) 任职时间
光磊 公募基金 2 365,167,318.47 2021 年 12 月 28
日
私募资产管理计 1 12,804,735.84 2022 年 07 月 21
划 日
其他组合 - - -
合计 3 377,972,054.31 -
在本报告期内，本基金管理人严格遵循了《中华人民共和国证券投资基金法》及其各项实施细
则、《永赢优质生活混合型证券投资基金基金合同》和其他相关法律法规的规定，并本着诚实信用、
勤勉尽责、取信于市场、取信于社会的原则管理和运用基金资产，为基金持有人谋求最大利益。本
报告期内，基金运作合法合规，无损害基金份额持有人利益的行为。
本基金管理人主要通过建立有纪律、规范化的投资研究和决策流程、交易流程，以及强化事后
监控分析来确保公平对待不同投资组合，切实防范利益输送。本基金管理人规定了严格的投资授权
管理制度、投资备选库管理制度和集中交易制度等，并重视交易执行环节的公平交易措施，以"时间
优先、价格优先、比例分配"作为执行指令的基本原则，通过投资交易系统中的公平交易模块，以尽
可能确保公平对待各投资组合。
本基金管理人交易部和风险管理部进行日常投资交易行为监控，风险管理部负责对各账户公平
交易进行事后分析，分别于每季度和每年度对所管理的不同投资组合的整体收益率差异、分投资类
别的收益率差异进行分析，每季度对连续四个季度期间内、不同时间窗下不同投资组合同向交易的
交易价差进行分析，通过分析评估和信息披露来加强对公平交易过程和结果的监督。
报告期内本基金管理人严格执行公平交易制度，公平对待旗下各投资组合，未发现显著违反公
平交易的行为。本报告期内，公平交易制度执行情况良好。
本报告期内，未发现本基金有可能导致不公平交易和利益输送的异常交易。
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化明显，银行、煤炭、石油石化等低估值板块跑赢，计算机、传媒、消费者服务、商贸零售等科技
类和消费类行业指数显著跑输。报告期内，本基金重仓以互联网、白酒、出版为代表的低估值板块。
报告期内，国内国债收益率继续下行，金融市场流动性环境友好。但国内宏观经济表现相对一
般，CPI 和 PPI 仍处于负值区间，实际利率水平高，实体企业融资需求弱。全球范围内，主要经济
体通胀水平维持高位，大宗商品和可贸易品有天然的全球定价属性，盈利能力强。
基于以上判断，我们对于持仓进行了优化。内需上，聚焦于有以下特征的公司，行业竞争格局
清晰，资产负债率水平低，现金流创造能力强，资本开支需求不高，潜在分红或回购能力强。外需
上，我们主要关注的是高性价比的品牌企业出海。报告期内，本基金积极增配此类公司。
截至报告期末永赢优质生活混合 A 基金份额净值为 0.6711 元，本报告期内，该类基金份额净值
增长率为-5.37%，同期业绩比较基准收益率为 1.73%；截至报告期末永赢优质生活混合 C 基金份额
净值为 0.6637 元，本报告期内，该类基金份额净值增长率为-5.64%，同期业绩比较基准收益率为
年中以来，国内财政政策、货币政策均有发力，消费刺激政策陆续推出，地产、股市等主要资
产价格企稳，投资的宏观环境相较于过去三年的情况有较大改善。海外主要经济体高利率政策开始
逆转，全球资金流转方向有望改变。尽管我们当前还面临着国内通胀水平不高、贸易壁垒等不利因
素，但曙光已现！
从中观行业出发，我们聚焦于以下几个方向。一是现金流创造能力强、竞争格局清晰的消费类
资产，比如大型互联网企业、高端白酒等，这些企业资本支出需求小、盈利能力稳定且股东回报意
愿持续提升，结合当前的估值水平，值得长期持有。二是符合产业升级方向的创新药、半导体，这
两个行业行业空间大、企业增长快、政策支持力度大。
本基金管理人按照相关法律法规规定，设有估值委员会，并制定了相关制度及流程。估值委员
会主要负责基金估值相关工作的评估、决策、执行和监督，确保基金估值的公允与合理。报告期内
相关基金估值政策由托管人进行复核。本基金管理人估值委员会成员包括公司总经理、督察长、投
资和研究部门的分管领导、基金运营的分管领导、基金运营部负责人、合规部负责人和风险管理部
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负责人。以上成员均具有丰富的行业分析、会计核算等证券基金行业从业经验及专业能力。基金经
理如认为估值有被歪曲或有失公允的情况，可向估值委员会报告并提出相关意见和建议，但不参与
最终估值决策。参与估值流程各方之间不存在任何重大利益冲突，一切以投资者利益最大化为最高
准则。
报告期内，本基金依据签署的《中债收益率曲线和中债估值最终用户服务协议》从中央国债登
记结算有限责任公司取得中债估值服务；本基金与中证指数有限公司根据《中证债券估值数据服务
协议》而取得中证数据估值服务。
本基金本报告期内未进行利润分配，符合基金合同的约定。
本报告期内本基金管理人无应说明的预警信息。
§5 托管人报告
本报告期内，本基金托管人在对本基金的托管过程中，严格遵守《证券投资基金法》及其他法
律法规和基金合同的有关规定，不存在损害基金份额持有人利益的行为，完全尽职尽责地履行了基
金托管人应尽的义务。
本报告期内，本基金的管理人--永赢基金管理有限公司在本基金的投资运作、基金资产净值计
算、基金费用开支及利润分配等问题上，不存在损害基金份额持有人利益的行为，在各重要方面的
运作严格按照基金合同的规定进行。
本托管人依法对永赢基金管理有限公司编制和披露的永赢优质生活混合型证券投资基金 2024
年中期报告中财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容进行了复
核，以上内容真实、准确和完整。
§6 半年度财务会计报告（未经审计）
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会计主体：永赢优质生活混合型证券投资基金
报告截止日：2024 年 06 月 30 日
单位：人民币元
本期末 上年度末
资 产 附注号
资 产：
货币资金 6.4.7.1 44,073,114.36 10,271,397.79
结算备付金 5,831.17 1,893,062.22
存出保证金 - -
交易性金融资产 6.4.7.2 77,625,775.29 126,143,723.85
其中：股票投资 77,625,775.29 126,143,723.85
基金投资 - -
债券投资 - -
资产支持证券投资 - -
贵金属投资 - -
其他投资 - -
衍生金融资产 6.4.7.3 - -
买入返售金融资产 6.4.7.4 - -
应收清算款 1,123,175.82 -
应收股利 81,691.09 -
应收申购款 1,661.84 13,656.61
递延所得税资产 - -
其他资产 6.4.7.5 - -
资产总计 122,911,249.57 138,321,840.47
本期末 上年度末
负债和净资产 附注号
负 债：
短期借款 - -
交易性金融负债 - -
衍生金融负债 6.4.7.3 - -
卖出回购金融资产款 - -
应付清算款 2,345,836.79 962,783.97
应付赎回款 237,176.10 197,823.21
应付管理人报酬 123,802.24 141,376.40
应付托管费 20,633.72 23,562.72
应付销售服务费 19,604.55 22,700.26
应付投资顾问费 - -
应交税费 - -
应付利润 - -
递延所得税负债 - -
其他负债 6.4.7.6 77,077.00 155,000.00
负债合计 2,824,130.40 1,503,246.56
永赢优质生活混合型证券投资基金 2024 年中期报告
净资产：
实收基金 6.4.7.7 179,573,230.55 193,432,342.50
未分配利润 6.4.7.8 -59,486,111.38 -56,613,748.59
净资产合计 120,087,119.17 136,818,593.91
负债和净资产总计 122,911,249.57 138,321,840.47
注：1、报告截止日 2024 年 06 月 30 日，基金份额净值 0.6687 元，基金份额总额 179,573,230.55
份。其中永赢优质生活混合 A 类基金份额净值 0.6711 元，份额总额 122,267,941.66 份；永赢优质
生活混合 C 类基金份额净值 0.6637 元，份额总额 57,305,288.89 份。
会计主体：永赢优质生活混合型证券投资基金
本报告期：2024 年 01 月 01 日至 2024 年 06 月 30 日
单位：人民币元
本期 上年度可比期间
项 目 附注号
日至 2024 年 06 月 至 2023 年 06 月 30
一、营业总收入 -6,525,519.70 -28,022,794.84
其中：存款利息收入 6.4.7.9 38,052.17 99,026.05
债券利息收入 - -
资产支持证券利息收入 - -
买入返售金融资产收入 607.61 16,672.71
其他利息收入 - -
其中：股票投资收益 6.4.7.10 -6,359,041.95 -29,442,989.71
基金投资收益 - -
债券投资收益 6.4.7.11 - -44.69
资产支持证券投资收益 6.4.7.12 - -
贵金属投资收益 6.4.7.13 - -
衍生工具收益 6.4.7.14 -184,011.15 407,844.19
股利收益 6.4.7.15 1,961,349.57 1,114,789.74
其他投资收益 - -
减：二、营业总支出 1,050,477.01 2,205,000.52
永赢优质生活混合型证券投资基金 2024 年中期报告
其中：卖出回购金融资产支出 - -
三、利润总额（亏损总额以“-”号填列） -7,575,996.71 -30,227,795.36
减：所得税费用 - -
四、净利润（净亏损以“-”号填列） -7,575,996.71 -30,227,795.36
五、其他综合收益的税后净额 - -
六、综合收益总额 -7,575,996.71 -30,227,795.36
会计主体：永赢优质生活混合型证券投资基金
本报告期：2024 年 01 月 01 日至 2024 年 06 月 30 日
单位：人民币元
本期
项目
未分配
实收基金 净资产合计
利润
一、上期期末净资产 193,432,342.50 -56,613,748.59 136,818,593.91
二、本期期初净资产 193,432,342.50 -56,613,748.59 136,818,593.91
三、本期增减变动额（减少以“-”号
-13,859,111.95 -2,872,362.79 -16,731,474.74
填列）
（一）
、综合收益总额 - -7,575,996.71 -7,575,996.71
（二）
、本期基金份额交易产生的净资
-13,859,111.95 4,703,633.92 -9,155,478.03
产变动数（净资产减少以“-”号填列）
其中：1.基金申购款 3,356,791.89 -1,099,176.73 2,257,615.16
（三）、本期向基金份额持有人分配利
润产生的净资产变动（净资产减少以 - - -
“-”号填列）
四、本期期末净资产 179,573,230.55 -59,486,111.38 120,087,119.17
上年度可比期间
项目
未分配
实收基金 净资产合计
利润
一、上期期末净资产 273,074,488.12 -17,140,254.83 255,934,233.29
二、本期期初净资产 273,074,488.12 -17,140,254.83 255,934,233.29
三、本期增减变动额（减少以“-”号
-50,700,666.69 -24,475,347.41 -75,176,014.10
填列）
（一）
、综合收益总额 - -30,227,795.36 -30,227,795.36
（二）
、本期基金份额交易产生的净资 -50,700,666.69 5,752,447.95 -44,948,218.74
永赢优质生活混合型证券投资基金 2024 年中期报告
产变动数（净资产减少以“-”号填列）
其中：1.基金申购款 2,307,047.51 -258,083.79 2,048,963.72
（三）、本期向基金份额持有人分配利
润产生的净资产变动（净资产减少以 - - -
“-”号填列）
四、本期期末净资产 222,373,821.43 -41,615,602.24 180,758,219.19
报表附注为财务报表的组成部分。
本报告 6.1 至 6.4 财务报表由下列负责人签署：
芦特尔 虞俏依 曹婷
基金管理人负责人 主管会计工作负责人 会计机构负责人
永赢优质生活混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）
，系经中国证券监督管理委员会（以
下简称“中国证监会”
）证监许可[2022]317 号《关于准予永赢优质生活混合型证券投资基金注册的
批复》的核准，由基金管理人永赢基金管理有限公司向社会公开募集，基金合同于 2022 年 8 月 23
日生效，首次设立募集规模为 332,599,635.13 份基金份额。本基金为契约型开放式，存续期限不定。
本基金的基金管理人和注册登记机构为永赢基金管理有限公司，基金托管人为浙商银行股份有限公
司。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（含主板，创
业板及其他经中国证监会允许基金投资的股票，存托凭证）
，港股通标的股票，债券（包括国债，央
行票据，金融债，企业债，公司债，中期票据，短期融资券，超短期融资券，次级债，政府支持机
构债，政府支持债券，地方政府债，可交换债券，可转换债券（含分离交易可转债）及其他经中国
证监会允许投资的债券），资产支持证券，债券回购，同业存单，银行存款，货币市场工具，股指期
货，国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关
规定）
。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将
其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为:股票资产占基金资产的 60%-95%，其中投资于港股通标的股票不超过股
票资产的 50%；投资于优质生活主题相关上市公司股票资产的比例不低于非现金基金资产的 80%。每
个交易日日终，在扣除股指期货和国债期货合约需缴纳的交易保证金后，保持现金（不含结算备付
金、存出保证金、应收申购款等）或者到期日在一年以内的政府债券投资比例合计不低于基金资产
净值的 5%。如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序
永赢优质生活混合型证券投资基金 2024 年中期报告
后，可以调整上述投资品种的投资比例。
本基金的业绩比较基准为：沪深 300 指数收益率×70%+恒生指数收益率×10%+中债-综合指数
（全价）收益率×20%。
本财务报表系按照财政部颁布的《企业会计准则——基本准则》以及其后颁布及修订的具体会
计准则、应用指南、解释以及《资产管理产品相关会计处理规定》和其他相关规定（统称“企业会
计准则”
）编制，同时，在信息披露和估值方面，也参考了中国证监会颁布的《中国证券监督管理委
员会关于证券投资基金估值业务的指导意见》、
《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》、
《证券
投资基金信息披露内容与格式准则》第 3 号《半年度报告的内容与格式》、《证券投资基金信息披露
编报规则》第 3 号《会计报表附注的编制及披露》、
《证券投资基金信息披露 XBRL 模板第 3 号报告和中期报告>》以及中国证监会和中国证券投资基金业协会颁布的其他相关规定。
本财务报表以本基金持续经营为基础列报。
本财务报表符合企业会计准则的要求，真实、完整地反映了本基金于 2024 年 6 月 30 日的财务
状况以及自 2024 年 1 月 1 日起至 2024 年 6 月 30 日止期间的经营成果和净资产变动情况。
本报告期所采用的会计政策、会计估计与最近一期年度报告相一致。
本基金本报告期无会计政策变更。
本基金本报告期无会计估计变更。
本基金本报告期无重大会计差错的内容和更正金额。
经国务院批准，财政部、国家税务总局研究决定，自 2008 年 4 月 24 日起，调整证券（股票）
永赢优质生活混合型证券投资基金 2024 年中期报告
交易印花税税率，由原先的 3‰调整为 1‰；根据财政部、税务总局公告 2023 年第 39 号《关于减半
征收证券交易印花税的公告》的规定，自 2023 年 8 月 28 日起，证券交易印花税实施减半征收；
经国务院批准，财政部、国家税务总局研究决定，自 2008 年 9 月 19 日起，调整由出让方按证
券（股票）交易印花税税率缴纳印花税，受让方不再征收，税率不变；
根据财政部、国家税务总局财税[2005]103 号文《关于股权分置试点改革有关税收政策问题的
通知》的规定，股权分置改革过程中因非流通股股东向流通股股东支付对价而发生的股权转让，暂
免征收印花税。
根据财政部、国家税务总局财税[2016]36 号文《关于全面推开营业税改增值税试点的通知》的
规定，经国务院批准，自 2016 年 5 月 1 日起在全国范围内全面推开营业税改征增值税试点，金融业
纳入试点范围，由缴纳营业税改为缴纳增值税。对证券投资基金（封闭式证券投资基金，开放式证
券投资基金）管理人运用基金买卖股票、债券的转让收入免征增值税；国债、地方政府债利息收入
以及金融同业往来利息收入免征增值税；存款利息收入不征收增值税；
根据财政部、国家税务总局财税[2016]46 号文《关于进一步明确全面推开营改增试点金融业有
关政策的通知》的规定，金融机构开展的质押式买入返售金融商品业务及持有政策性金融债券取得
的利息收入属于金融同业往来利息收入；
根据财政部、国家税务总局财税[2016]70 号文《关于金融机构同业往来等增值税政策的补充通
知》的规定，金融机构开展的买断式买入返售金融商品业务、同业存款、同业存单以及持有金融债
券取得的利息收入属于金融同业往来利息收入；
根据财政部、国家税务总局财税[2016]140 号文《关于明确金融、房地产开发、教育辅助服务
等增值税政策的通知》的规定，本基金运营过程中发生的增值税应税行为，以本基金的基金管理人
为增值税纳税人；
根据财政部、国家税务总局财税[2017]56 号文《关于资管产品增值税有关问题的通知》的规定，
证券投资基金的基金管理人运营证券投资基金过程中发生的增值税应税行为，暂适用简易计税方法，
按照 3%的征收率缴纳增值税。对证券投资基金在 2018 年 1 月 1 日前运营过程中发生的增值税应税
行为，未缴纳增值税的，不再缴纳；已缴纳增值税的，已纳税额从证券投资基金的基金管理人以后
月份的增值税应纳税额中抵减。增值税应税行为的销售额根据财政部、国家税务总局财税[2017]90
号文《关于租入固定资产进项税额抵扣等增值税政策的通知》的规定确定。
永赢优质生活混合型证券投资基金 2024 年中期报告
根据《中华人民共和国城市维护建设税法》、《征收教育费附加的暂行规定（2011 年修订）》及
相关地方教育附加的征收规定，凡缴纳消费税、增值税、营业税的单位和个人，都应当依照规定缴
纳城市维护建设税、教育费附加（除按照相关规定缴纳农村教育事业费附加的单位外）及地方教育
费附加。
根据财政部、国家税务总局财税[2004]78 号文《关于证券投资基金税收政策的通知》的规定，
自 2004 年 1 月 1 日起，对证券投资基金（封闭式证券投资基金，开放式证券投资基金）管理人运用
基金买卖股票、债券的差价收入，继续免征企业所得税；
根据财政部、国家税务总局财税[2005]103 号文《关于股权分置试点改革有关税收政策问题的
通知》的规定，股权分置改革中非流通股股东通过对价方式向流通股股东支付的股份、现金等收入，
暂免征收流通股股东应缴纳的企业所得税；
根据财政部、国家税务总局财税[2008]1 号文《关于企业所得税若干优惠政策的通知》的规定，
对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股权的股息、红利收
入，债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。
根据财政部、国家税务总局财税[2005]103 号文《关于股权分置试点改革有关税收政策问题的
通知》的规定，股权分置改革中非流通股股东通过对价方式向流通股股东支付的股份、现金等收入，
暂免征收流通股股东应缴纳的个人所得税；
根据财政部、国家税务总局财税[2008]132 号文《财政部、国家税务总局关于储蓄存款利息所
得有关个人所得税政策的通知》的规定，自 2008 年 10 月 9 日起，对储蓄存款利息所得暂免征收个
人所得税；
根据财政部、国家税务总局、中国证监会财税[2012]85 号文《关于实施上市公司股息红利差别
化个人所得税政策有关问题的通知》的规定，自 2013 年 1 月 1 日起，证券投资基金从公开发行和转
让市场取得的上市公司股票，持股期限在 1 个月以内（含 1 个月）的，其股息红利所得全额计入应
纳税所得额；持股期限在 1 个月以上至 1 年（含 1 年）的，暂减按 50%计入应纳税所得额；持股期
限超过 1 年的，暂减按 25%计入应纳税所得额。上述所得统一适用 20%的税率计征个人所得税；
永赢优质生活混合型证券投资基金 2024 年中期报告
根据财政部、国家税务总局、中国证监会财税[2015]101 号文《关于上市公司股息红利差别化
个人所得税政策有关问题的通知》的规定，自 2015 年 9 月 8 日起，证券投资基金从公开发行和转让
市场取得的上市公司股票，持股期限超过 1 年的，股息红利所得暂免征收个人所得税。
本基金运作过程中涉及的境外投资的税项问题，根据财政部、国家税务总局、中国证监会财税
[2014]81 号文《关于沪港股票市场交易互联互通机制试点有关税收政策的通知》、财税[2016]127 号
文《关于深港股票市场交易互联互通机制试点有关税收政策的通知》及其他境内外相关税务法规的
规定和实务操作执行。
单位：人民币元
本期末
项目
活期存款 6,806,130.02
等于：本金 6,805,740.33
加：应计利息 389.69
定期存款 -
等于：本金 -
加：应计利息 -
其中：存款期限 1 个月以内 -
存款期限 1-3 个月 -
存款期限 3 个月以上 -
其他存款 37,266,984.34
等于：本金 37,262,830.18
加：应计利息 4,154.16
合计 44,073,114.36
注：其他存款本期末余额为存放在证券经纪商基金专用证券账户的证券交易结算资金。
单位：人民币元
本期末
项目 2024 年 06 月 30 日
成本 应计利息 公允价值 公允价值变动
股票 81,982,877.80 - 77,625,775.29 -4,357,102.51
贵金属投资-金交所黄金合约 - - - -
永赢优质生活混合型证券投资基金 2024 年中期报告
交易所市场 - - - -
债券 银行间市场 - - - -
合计 - - - -
资产支持证券 - - - -
基金 - - - -
其他 - - - -
合计 81,982,877.80 - 77,625,775.29 -4,357,102.51
本基金本报告期末无衍生金融资产/负债余额。
本基金本报告期末未持有买入返售金融资产。
本基金本报告期末未持有买断式逆回购交易中取得的债券。
本基金本报告期末无其他资产余额。
单位：人民币元
本期末
项目
应付券商交易单元保证金 -
应付赎回费 -
应付证券出借违约金 -
应付交易费用 -
其中：交易所市场 -
银行间市场 -
应付利息 -
预提费用 77,077.00
合计 77,077.00
永赢优质生活混合 A
金额单位：人民币元
永赢优质生活混合型证券投资基金 2024 年中期报告
本期
项目 2024 年 01 月 01 日至 2024 年 06 月 30 日
基金份额（份） 账面金额
上年度末 131,160,959.27 131,160,959.27
本期申购 1,005,270.29 1,005,270.29
本期赎回（以“-”号填列） -9,898,287.90 -9,898,287.90
本期末 122,267,941.66 122,267,941.66
永赢优质生活混合 C
金额单位：人民币元
本期
项目 2024 年 01 月 01 日至 2024 年 06 月 30 日
基金份额（份） 账面金额
上年度末 62,271,383.23 62,271,383.23
本期申购 2,351,521.60 2,351,521.60
本期赎回（以“-”号填列） -7,317,615.94 -7,317,615.94
本期末 57,305,288.89 57,305,288.89
注：申购含红利再投、转换入份额，赎回含转换出份额。
永赢优质生活混合 A
单位：人民币元
项目 已实现部分 未实现部分 未分配利润合计
上年度末 -37,011,032.03 -1,133,567.70 -38,144,599.73
本期期初 -37,011,032.03 -1,133,567.70 -38,144,599.73
本期利润 -3,653,425.11 -1,400,565.99 -5,053,991.10
本期基金份额交易产生的变动数 3,072,134.05 -86,044.38 2,986,089.67
其中：基金申购款 -360,914.43 4,233.43 -356,681.00
基金赎回款 3,433,048.48 -90,277.81 3,342,770.67
本期已分配利润 - - -
本期末 -37,592,323.09 -2,620,178.07 -40,212,501.16
永赢优质生活混合 C
单位：人民币元
项目 已实现部分 未实现部分 未分配利润合计
上年度末 -17,932,664.89 -536,483.97 -18,469,148.86
本期期初 -17,932,664.89 -536,483.97 -18,469,148.86
本期利润 -1,935,544.06 -586,461.55 -2,522,005.61
本期基金份额交易产生的变动数 1,806,734.24 -89,189.99 1,717,544.25
其中：基金申购款 -831,228.87 88,733.14 -742,495.73
基金赎回款 2,637,963.11 -177,923.13 2,460,039.98
本期已分配利润 - - -
本期末 -18,061,474.71 -1,212,135.51 -19,273,610.22
永赢优质生活混合型证券投资基金 2024 年中期报告
单位：人民币元
本期
项目
活期存款利息收入 6,863.83
定期存款利息收入 -
其他存款利息收入 17,514.42
结算备付金利息收入 13,673.92
其他 -
合计 38,052.17
注：其他存款利息收入为存放在证券经纪商基金专用证券账户的证券交易结算资金产生的利息收入。
单位：人民币元
本期
项目
卖出股票成交总额 634,723,448.56
减：卖出股票成本总额 639,734,919.63
减：交易费用 1,347,570.88
买卖股票差价收入 -6,359,041.95
本基金本报告期无债券投资收益。
本基金本报告期无资产支持证券投资收益。
本基金本报告期无贵金属投资收益。
本基金本报告期无衍生工具收益--买卖权证差价收入。
单位：人民币元
本期
项目
股指期货投资收益 -184,011.15
永赢优质生活混合型证券投资基金 2024 年中期报告
合计 -184,011.15
单位：人民币元
本期
项目
股票投资产生的股利收益 1,961,349.57
其中：证券出借权益补偿收入 -
基金投资产生的股利收益 -
合计 1,961,349.57
单位：人民币元
本期
项目名称
--股票投资 -1,987,027.54
--债券投资 -
--资产支持证券投资 -
--贵金属投资 -
--其他 -
--权证投资 -
减：应税金融商品公允价值变动产生的预估增值税 -
合计 -1,987,027.54
单位：人民币元
本期
项目
基金赎回费收入 4,258.09
基金转换费收入 293.50
合计 4,551.59
本基金本报告期无信用减值损失。
单位：人民币元
本期
项目
审计费用 17,404.66
永赢优质生活混合型证券投资基金 2024 年中期报告
信息披露费 59,672.34
证券出借违约金 -
证券组合费 137.28
合计 77,214.28
截至资产负债表日，本基金无需要说明的重大或有事项。
截至财务报表批准日，本基金无需要披露的资产负债表日后事项。
本报告期内，本基金存在控制关系或其他重大利害关系的关联方未发生变化。
关联方名称 与本基金的关系
永赢基金管理有限公司（“永赢基金”） 基金管理人、基金注册登记机构、基金销售机构
浙商银行股份有限公司（“浙商银行”） 基金托管人、基金销售机构
宁波银行股份有限公司（“宁波银行”） 基金管理人的股东、基金销售机构
注：以下关联交易均在正常业务范围内按一般商业条款订立。
本基金本报告期及上年度可比期间均未通过关联方交易单元进行股票交易。
本基金本报告期及上年度可比期间均未通过关联方交易单元进行权证交易。
本基金本报告期及上年度可比期间均未通过关联方交易单元进行债券交易。
本基金本报告期及上年度可比期间均未通过关联方交易单元进行债券回购交易。
永赢优质生活混合型证券投资基金 2024 年中期报告
本基金本报告期及上年度可比期间均无应支付关联方的佣金。
单位：人民币元
本期 上年度可比期间
项目 2024 年 01 月 01 日至 2024 2023 年 01 月 01 日至 2023
年 06 月 30 日 年 06 月 30 日
当期发生的基金应支付的管理费 733,438.02 1,624,076.58
其中：应支付销售机构的客户维护费 303,456.11 688,146.30
应支付基金管理人的净管理费 429,981.91 935,930.28
注：2023 年 07 月 24 日前，基金管理费按前一日的基金资产净值的 1.50%的年费率计提。自 2023 年
计算方法如下：
H=E×基金管理费年费率/当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提，按月支付。
单位：人民币元
本期 上年度可比期间
项目 2024 年 01 月 01 日至 2024 年 2023 年 01 月 01 日至 2023
当期发生的基金应支付的托管费 122,239.72 270,679.41
注：2023 年 07 月 24 日前，基金托管费按前一日的基金资产净值的 0.25%的年费率计提。自 2023 年
计算方法如下：
H=E×基金托管费年费率/当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，按月支付。
永赢优质生活混合型证券投资基金 2024 年中期报告
单位：人民币元
本期
获得销售服务费的各关联方名称 当期发生的基金应支付的销售服务费
永赢优质生活混合 永赢优质生活混
合计
A 合C
宁波银行 - 13,689.33 13,689.33
永赢基金 - - -
浙商银行 - 64,895.90 64,895.90
合计 - 78,585.23 78,585.23
上年度可比期间
获得销售服务费的各关联方名称 当期发生的基金应支付的销售服务费
永赢优质生活混合 永赢优质生活混
合计
A 合C
永赢基金 - 7.96 7.96
浙商银行 - 127,041.62 127,041.62
宁波银行 - 21,302.14 21,302.14
合计 - 148,351.72 148,351.72
注：本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.60%，销售服务
费按前一日 C 类基金份额的基金资产净值的 0.60%年费率计提。计算方法如下：
H=E×C 类基金销售服务费年费率/当年天数
H 为 C 类基金份额每日应计提的基金销售服务费
E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值
基金销售服务费每日计提，按月支付。
本基金本报告期及上年度可比期间均未与关联方进行银行间同业市场的债券（含回购）交易。
情况
本基金本报告期及上年度可比期间均未与关联方通过约定申报方式进行适用固定期限费率的证
券出借业务。
的情况
永赢优质生活混合型证券投资基金 2024 年中期报告
本基金本报告期及上年度可比期间均未与关联方通过约定申报方式进行适用市场化期限费率的
证券出借业务。
永赢优质生活混合 A
份额单位：份
本期 上年度可比期间
项目 2024 年 01 月 01 日至 2024 年 2023 年 01 月 01 日至 2023 年
报告期初持有的基金份额 10,002,972.22 10,002,972.22
报告期间申购/买入总份额 0.00 0.00
报告期间因拆分变动份额 0.00 0.00
减：报告期间赎回/卖出总份额 0.00 0.00
报告期末持有的基金份额 10,002,972.22 10,002,972.22
报告期末持有的基金份额占基金总份
额比例
永赢优质生活混合 C
份额单位：份
本期 上年度可比期间
项目 2024 年 01 月 01 日至 2024 年 2023 年 01 月 01 日至 2023 年
报告期初持有的基金份额 0.00 0.00
报告期间申购/买入总份额 0.00 0.00
报告期间因拆分变动份额 0.00 0.00
减：报告期间赎回/卖出总份额 0.00 0.00
报告期末持有的基金份额 0.00 0.00
报告期末持有的基金份额占基金总份
额比例
注：期间申购/买入总份额含红利再投、转换入份额。期间赎回/卖出总份额含转换出份额。
本基金除基金管理人之外的其他关联方于本报告期末及上年度末均未投资本基金。
单位：人民币元
本期 上年度可比期间
关联方
名称
期末余额 当期利息收入 期末余额 当期利息收入
浙商银行 6,806,130.02 6,863.83 11,071,616.32 13,834.45
永赢优质生活混合型证券投资基金 2024 年中期报告
本基金本报告期及上年度可比期间均未在承销期内直接购入关联方承销的证券。
无。
本基金本报告期内未进行利润分配。
金额单位：人民币元
数量
证券 证券 成功 流通受 认购 期末估 期末 期末估值
受限期 （单位： 备注
代码 名称 认购日 限类型 价格 值单价 成本总额 总额
股）
日
日
日
日
日
日
日
永赢优质生活混合型证券投资基金 2024 年中期报告
日
日
日
日
日
日
本基金本报告期末未持有暂时停牌等流通受限股票。
截至本报告期末 2024 年 06 月 30 日止，本基金无因从事银行间市场债券正回购交易形成的卖出
回购证券款余额。
截至本报告期末 2024 年 06 月 30 日止，本基金无因从事交易所市场债券正回购交易形成的卖出
回购证券款余额。
本基金本报告期末无参与转融通证券出借业务的融出证券。
本基金在日常经营活动中面临的与这些金融工具相关的风险主要包括信用风险、流动性风险及
市场风险。本基金的基金管理人从事风险管理的主要目标是争取将以上风险控制在限定的范围之内，
永赢优质生活混合型证券投资基金 2024 年中期报告
使本基金在有效控制投资组合风险的前提下，力争为基金份额持有人获取超越业绩比较基准的投资
回报。
本基金的基金管理人视风险管理为规范经营的重点，建立以五道防线为框架的风险控制组织体
系。五道防线分别为员工自律及业务部门的自控和互控的第一道防线，合规风控部门监督管理的第
二道防线，审计部事后检查的第三道防线，公司风险控制委员会监督管理的第四道防线，董事会及
其下设的审计及风险管理委员会对公司风险控制监督管理的第五道防线。
本基金的基金管理人对于金融工具的风险管理方法主要是通过定性分析和定量分析的方法去估
测各种风险产生的可能损失。从定性分析的角度出发，判断风险损失的严重程度和出现同类风险损
失的频度。而从定量分析的角度出发，根据本基金的投资目标，结合基金资产所运用金融工具特征
通过特定的风险量化指标、模型，日常的量化报告，确定风险损失的限度和相应置信程度，及时可
靠地对各种风险进行监督、检查和评估，并通过相应决策，将风险控制在可承受的范围内。
信用风险是指基金在交易过程中因交易对手未履行合约责任，或者基金所投资证券之发行人出
现违约、拒绝支付到期本息等情况，导致基金资产损失和收益变化的风险。
本基金的基金管理人在交易前对交易对手的资信状况进行了充分的评估。本基金在交易所进行
的交易均以中国证券登记结算有限责任公司为交易对手完成证券交收和款项清算，因此违约风险可
能性很小；在银行间同业市场进行交易前均对交易对手进行信用评估，以控制相应的信用风险。
本基金的基金管理人建立了信用风险管理流程，通过对投资品种信用等级评估来控制证券发行
人的信用风险，且通过分散化投资以分散信用风险。
本期末及上年度末，本基金均未持有短期债券投资。
本期末及上年度末，本基金均未持有按短期信用评级列示的资产支持证券。
本期末及上年度末，本基金均未持有短期同业存单投资。
本期末及上年度末，本基金均未持有长期债券投资。
永赢优质生活混合型证券投资基金 2024 年中期报告
本期末及上年度末，本基金均未持有长期资产支持证券投资。
本期末及上年度末，本基金均未持有长期同业存单投资。
流动性风险是指基金管理人未能以合理价格及时变现基金资产以支付投资者赎回款项的风险。
本基金的流动性风险一方面来自于基金份额持有人可随时要求赎回其持有的基金份额，另一方面来
自于投资品种所处的交易市场不活跃而带来的变现困难或因投资集中而无法在市场出现剧烈波动的
情况下以合理的价格变现。
本基金的基金管理人严格按照《公开募集证券投资基金运作管理办法》及《公开募集开放式证
券投资基金流动性风险管理规定》等有关法规的要求建立健全开放式基金流动性风险管理的内部控
制体系，审慎评估各类资产的流动性，针对性制定流动性风险管理措施，对本基金组合资产的流动
性风险进行管理。
针对兑付赎回资金的流动性风险，本基金的基金管理人每日对本基金的申购赎回情况进行严密
监控并预测流动性需求，并对基金组合资产中 7 个工作日可变现资产的可变现价值进行审慎评估与
测算，确保每日确认的净赎回申请不超过 7 个工作日可变现资产的可变现价值，保持基金投资组合
中的可用现金头寸与之相匹配。本基金的基金管理人在基金合同中设计了巨额赎回条款，约定在非
常情况下赎回申请的处理方式，控制因开放申购赎回带来的流动性风险，有效保障基金持有人利益。
针对投资品种变现的流动性风险，本基金的基金管理人通过独立的风险管理部门设定流动性比
例要求，对流动性指标进行持续的监测和分析，包括组合持仓集中度指标、组合在短时间内变现能
力的综合指标、组合中变现能力较差的投资品种比例以及流通受限制的投资品种比例等。本基金所
持证券部分在证券交易所上市，其余亦可在银行间同业市场交易，因此除附注 6.4.12 中列示的部分
基金资产流通暂时受限制不能自由转让的情况外，其余均能以合理价格适时变现。
本基金本报告期末无重大流动性风险。
市场风险是指基金所持金融工具的公允价值或未来现金流量因所处市场各类价格因素的变动而
发生波动的风险，包括利率风险、外汇风险和其他价格风险。
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利率风险是指金融工具的公允价值或现金流量受市场利率变动而发生波动的风险。利率敏感性
金融工具均面临由于市场利率上升而导致公允价值下降的风险，其中浮动利率类金融工具还面临每
个付息期间结束根据市场利率重新定价时对于未来现金流影响的风险。
本基金可以投资于固定收益品种，且持有银行存款等利率敏感性资产，因此存在相应的利率风
险。
本基金的基金管理人定期对本基金面临的利率敏感性缺口进行监控，并通过调整投资组合的久
期等方法对上述利率风险进行管理。
单位：人民币元
本期末
日
资产
货币资金 44,073,114.36 - - - - - 44,073,114.36
结算备付金 5,831.17 - - - - - 5,831.17
存出保证金 - - - - - - -
交易性金融资产 - - - - - 77,625,775.29 77,625,775.29
衍生金融资产 - - - - - - -
买入返售金融资
- - - - - - -
产
应收清算款 - - - - - 1,123,175.82 1,123,175.82
应收股利 - - - - - 81,691.09 81,691.09
应收申购款 - - - - - 1,661.84 1,661.84
递延所得税资产 - - - - - - -
其他资产 - - - - - - -
资产总计 44,078,945.53 - - - - 78,832,304.04122,911,249.57
负债
短期借款 - - - - - - -
交易性金融负债 - - - - - - -
衍生金融负债 - - - - - - -
卖出回购金融资
- - - - - - -
产款
应付清算款 - - - - - 2,345,836.79 2,345,836.79
应付赎回款 - - - - - 237,176.10 237,176.10
应付管理人报酬 - - - - - 123,802.24 123,802.24
应付托管费 - - - - - 20,633.72 20,633.72
应付销售服务费 - - - - - 19,604.55 19,604.55
应付投资顾问费 - - - - - - -
永赢优质生活混合型证券投资基金 2024 年中期报告
应交税费 - - - - - - -
应付利润 - - - - - - -
递延所得税负债 - - - - - - -
其他负债 - - - - - 77,077.00 77,077.00
负债总计 - - - - - 2,824,130.40 2,824,130.40
利率敏感度缺口44,078,945.53 - - - - 76,008,173.64120,087,119.17
上年度末
日
资产
货币资金 10,271,397.79 - - - - - 10,271,397.79
结算备付金 1,893,062.22 - - - - - 1,893,062.22
存出保证金 - - - - - - -
交易性金融资产 - - - - - 126,143,723.85126,143,723.85
衍生金融资产 - - - - - - -
买入返售金融资
- - - - - - -
产
应收清算款 - - - - - - -
应收股利 - - - - - - -
应收申购款 - - - - - 13,656.61 13,656.61
递延所得税资产 - - - - - - -
其他资产 - - - - - - -
资产总计 12,164,460.01 - - - - 126,157,380.46138,321,840.47
负债
短期借款 - - - - - - -
交易性金融负债 - - - - - - -
衍生金融负债 - - - - - - -
卖出回购金融资
- - - - - - -
产款
应付清算款 - - - - - 962,783.97 962,783.97
应付赎回款 - - - - - 197,823.21 197,823.21
应付管理人报酬 - - - - - 141,376.40 141,376.40
应付托管费 - - - - - 23,562.72 23,562.72
应付销售服务费 - - - - - 22,700.26 22,700.26
应付投资顾问费 - - - - - - -
应交税费 - - - - - - -
应付利润 - - - - - - -
递延所得税负债 - - - - - - -
其他负债 - - - - - 155,000.00 155,000.00
负债总计 - - - - - 1,503,246.56 1,503,246.56
利率敏感度缺口12,164,460.01 - - - - 124,654,133.90136,818,593.91
注：表中所示为本基金资产及负债的账面价值，并按照合约规定的利率重新定价日或到期日孰早者
永赢优质生活混合型证券投资基金 2024 年中期报告
予以分类。
本报告期末及上年度末，本基金均未持有债券，无重大利率风险。
外汇风险是指金融工具的公允价值或未来现金流量因外汇汇率变动而发生波动的风险。本基金
持有不以记账本位币计价的资产，因此存在相应的外汇风险。
单位：人民币元
本期末
项目
美元 港币 其他币种
合计
折合人民币 折合人民币 折合人民币
以外币计价的资产
货币资金 - - - -
交易性金融资产 - -
衍生金融资产 - - - -
应收清算款 - - - -
应收股利 - 81,691.09 - 81,691.09
应收申购款 - - - -
其他资产 - - - -
资产合计 - -
以外币计价的负债
应付清算款 - - - -
应付赎回款 - - - -
其他负债 - - - -
负债合计 - - - -
资产负债表外汇风险敞口净额 - -
上年度末
项目
美元 港币 其他币种
合计
折合人民币 折合人民币 折合人民币
以外币计价的资产
银行存款 - - - -
交易性金融资产 - -
衍生金融资产 - - - -
应收清算款 - - - -
永赢优质生活混合型证券投资基金 2024 年中期报告
应收股利 - - - -
应收申购款 - - - -
其他资产 - - - -
资产合计 - -
以外币计价的负债
应付清算款 - - - -
应付赎回款 - - - -
其他负债 - - - -
负债合计 - - - -
资产负债表外汇风险敞口净额 - -
假设 除汇率以外的其他市场变量保持不变
对资产负债表日基金资产净值的
影响金额（单位：人民币元）
相关风险变量的变动
本期末 上年度末
分析
所有外币相对人民币升值
所有外币相对人民币贬值
-1,206,063.76 -978,459.55
其他价格风险是指基金所持金融工具的公允价值或未来现金流量因除市场利率和外汇汇率以外
的市场价格因素变动而发生波动的风险。
金额单位：人民币元
本期末 上年度末
项目
占基金资产净 占基金资产净
公允价值 公允价值
值比例（%） 值比例（%）
交易性金融资产－股票投资 64.64 92.20
交易性金融资产—基金投资 - - - -
交易性金融资产－债券投资 - - - -
交易性金融资产－贵金属投资 - - - -
衍生金融资产－权证投资 - - - -
其他 - - - -
合计 64.64 92.20
永赢优质生活混合型证券投资基金 2024 年中期报告
假设
对资产负债表日基金资产净值的
影响金额（单位：人民币元）
相关风险变量的变动
上年度末（2023 年 12 月 31
分析 本期末
（2024 年 06 月 30 日）
日）
业绩比较基准增加 1% 1,468,116.64 1,119,045.05
业绩比较基准减少 1% -1,468,116.64 -1,119,045.05
注：本基金管理人运用资产-资本定价模型（CAPM）对本基金的市场价格风险进行分析。上表为市场
价格风险的敏感性分析，反映了在其他变量不变的假设下，业绩比较基准所对应的市场组合的价格
发生合理、可能的变动时，将对基金净值产生的影响。
公允价值计量结果所属的层次，由对公允价值计量整体而言具有重要意义的输入值所属的最低
层次决定：第一层次：相同资产或负债在活跃市场上未经调整的报价；第二层次：除第一层次输入
值外相关资产或负债直接或间接可观察的输入值；第三层次：相关资产或负债的不可观察输入值。
单位：人民币元
本期末 上年度末
公允价值计量结果所属的层次
第一层次 77,578,174.15 125,802,305.92
第二层次 13,158.40 20,830.86
第三层次 34,442.74 320,587.07
合计 77,625,775.29 126,143,723.85
本基金以导致各层次之间转换的事项发生日为确认各层次之间转换的时点。对于公开市场交易
的股票、债券等投资，若出现重大事项停牌、交易不活跃或非公开发行等情况，本基金不会于停牌
日至交易恢复活跃日期间、交易不活跃期间及限售期间将相关投资的公允价值列入第一层次，并根
据估值调整中采用的对公允价值计量整体而言具有重要意义的输入值所属的最低层次，确定相关投
资的公允价值应属第二层次或第三层次。
永赢优质生活混合型证券投资基金 2024 年中期报告
本基金本报告期末及上年度末均未持有非持续的以公允价值计量的金融工具。
本基金持有的不以公允价值计量的金融工具为以摊余成本计量的金融资产和金融负债，这些金
融工具因其剩余期限较短，所以其账面价值与公允价值相若。
截至资产负债表日，本基金无需要说明的承诺事项。
截至资产负债表日，本基金无需要说明的其他重要事项。
本财务报表已于 2024 年 08 月 27 日经本基金的基金管理人批准。
§7 投资组合报告
金额单位：人民币元
序号 项目 金额 占基金总资产的比例（%）
其中：股票 77,625,775.29 63.16
其中：债券 - -
资产支持证券 - -
其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -
注：本基金通过港股通交易机制投资的港股公允价值为人民币 24,039,584.15 元，占期末净值比例
永赢优质生活混合型证券投资基金 2024 年中期报告
代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业 - -
C 制造业 53,570,506.85 44.61
D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 - -
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 - -
G 交通运输、仓储和邮政业 - -
H 住宿和餐饮业 - -
I 信息传输、软件和信息技术服务业 15,684.29 0.01
J 金融业 - -
K 房地产业 - -
L 租赁和商务服务业 - -
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利、环境和公共设施管理业 - -
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 - -
S 综合 - -
合计 53,586,191.14 44.62
行业类别 公允价值（人民币） 占基金资产净值比例（%）
能源 - -
原材料 - -
工业 - -
非日常生活消费品 10,651,203.77 8.87
日常消费品 4,585,435.75 3.82
医疗保健 - -
金融 - -
信息技术 - -
通讯业务 8,802,944.63 7.33
公用事业 - -
房地产 - -
合计 24,039,584.15 20.02
永赢优质生活混合型证券投资基金 2024 年中期报告
注：以上分类采用全球行业分类标准（GICS）
。
金额单位：人民币元
占基金资产净值比例
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元）
（%）
永赢优质生活混合型证券投资基金 2024 年中期报告
金额单位：人民币元
序号 股票代码 股票名称 本期累计买入金额 占期初基金资产净值比例（%）
永赢优质生活混合型证券投资基金 2024 年中期报告
注：买入金额按买入成交金额（成交单价乘以成交数量）填列，不考虑相关交易费用。
金额单位：人民币元
序号 股票代码 股票名称 本期累计卖出金额 占期初基金资产净值比例（%）
永赢优质生活混合型证券投资基金 2024 年中期报告
永赢优质生活混合型证券投资基金 2024 年中期报告
注：卖出金额按卖出成交金额（成交单价乘以成交数量）填列，不考虑相关交易费用。
单位：人民币元
买入股票成本（成交）总额 593,203,998.61
卖出股票收入（成交）总额 634,723,448.56
注：买入股票成本总额、卖出股票收入总额均按买卖成交金额（成交单价乘以成交数量）填列，不
考虑相关交易费用。
本基金本报告期末未持有债券。
本基金本报告期末未持有债券。
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
本基金本报告期末未持有贵金属。
本基金本报告期末未持有权证。
本组合的股指期货投资是对冲策略，当判断市场整体处于风险暴露的区域（如估值偏高、短期
永赢优质生活混合型证券投资基金 2024 年中期报告
涨幅较大等情形下）
，但仍对本基金持仓个股较为看好时，会适当使用股指期货，以对冲市场整体的
回撤风险；或当市场方向不明，但认为本基金持仓个股质量较高，会有超额收益时，阶段性使用股
指期货争取能稳定获得整体的超额收益。
本基金本报告期内未投资国债期货。
本基金本报告期内未投资国债期货。
一年内受到公开谴责、处罚说明
本报告期内基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查或在报告编制日前一年
受到公开谴责、处罚的情形。
基金投资的前十名股票中，不存在投资于超出基金合同规定备选股票库之外的股票。
单位：人民币元
序号 名称 金额
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
永赢优质生活混合型证券投资基金 2024 年中期报告
本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限的情况。
由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。
§8 基金份额持有人信息
份额单位：份
持有人结构
户均持有
持有人户 机构投资者 个人投资者
份额级别 的基金份
数（户） 占总份额 占总份额
额 持有份额 持有份额
比例 比例
永赢优质 10,008,095.9 112,259,845.7
生活混合 A 4 2
永赢优质 100.0000
生活混合 C %
合计 3,537 50,769.93 5.5733% 94.4267%
注：机构投资者/个人投资者持有份额占总份额比例计算中，对于下属分级基金，比例的分母采用各
自级别的份额，对合计数，比例的分母采用下属分级基金份额的合计数（即期末基金份额总额）
。
份额
项目 持有份额总数（份） 占基金总份额比例
级别
永赢优质生活
混合 A
基金管理人所有从业人
永赢优质生活
员持有本基金 43.02 0.00%
混合 C
合计 580,546.87 0.32%
项目 份额级别 持有基金份额总量的数量区间（万份）
永赢优质生活混合
本公司高级管理人员、基金投 A
资和研究部门负责人持有本 永赢优质生活混合
开放式基金 C
合计 0
永赢优质生活混合
本基金基金经理持有本开放 50~100
A
式基金
永赢优质生活混合 0
永赢优质生活混合型证券投资基金 2024 年中期报告
C
合计 50~100
§9 开放式基金份额变动
单位：份
项目 永赢优质生活混合 A 永赢优质生活混合 C
基金合同生效日（2022 年 08 月 23 日）基金
份额总额
本报告期期初基金份额总额 131,160,959.27 62,271,383.23
本报告期基金总申购份额 1,005,270.29 2,351,521.60
减：本报告期基金总赎回份额 9,898,287.90 7,317,615.94
本报告期基金拆分变动份额 - -
本报告期期末基金份额总额 122,267,941.66 57,305,288.89
§10 重大事件揭示
本报告期内，本基金未召开基金份额持有人大会。
本报告期内，经永赢基金管理有限公司董事会审议通过，聘任虞俏依女士担任公司总经理助理
职务，郑凌云先生不再担任公司总经理助理职务。本基金管理人已于 2024 年 4 月 19 日在规定信息
披露媒介登载了高级管理人员变更公告。上述变更事项已按有关规定向监管机构报备。
本报告期内，基金托管人的专门基金托管部门未发生重大人事变动。
本报告期内，未发生涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼事项。
本报告期内，本基金管理人的基金投资策略严格遵循本基金《基金合同》及《招募说明书》中
披露的基本投资策略，未发生显著的改变。
本基金自合同生效日起聘请安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）为本基金提供审计服务。
报告期内本基金未改聘会计师事务所。
永赢优质生活混合型证券投资基金 2024 年中期报告
本报告期内，未发生基金管理人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况。
本报告期内，未发生托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况。
金额单位：人民币元
股票交易 应支付该券商的佣金
交易单元
券商名称 占当期股票成交 占当期佣金 备注
数量 成交金额 佣金
总额的比例 总量的比例
财通证券 2 100.00% 892,987.91 100.00% -
长江证券 2 - - - --
注：1、根据中国证监会的有关规定，我司在综合考量证券经营机构的财务状况、经营状况、研究能
力的基础上，选择基金专用交易席位。
券公司。 (2)本基金管理人与被选择的证券公司签订交易单元租用协议/证券经纪服务协议。
金额单位：人民币元
债券交易 债券回购交易 权证交易 基金交易
占当期
占当期 占当期 占当期
券商名 债券回
债券成 成交金 成交金 权证成 成交金 基金成
称 成交金额 购成交
交总额 额 额 交总额 额 交总额
总额的
的比例 的比例 的比例
比例
财通证 11,933,
- - 100.00% - - - -
券 000.00
长江证
- - - - - - - -
券
序号 公告事项 法定披露方式 法定披露日期
永赢优质生活混合型证券投资基金 2023
年第 4 季度报告
永赢优质生活混合型证券投资基金 2024 年中期报告
年年度报告
永赢基金管理有限公司关于提请投资者
息的公告
永赢基金管理有限公司关于提醒投资者
防范金融诈骗的声明
永赢基金管理有限公司高级管理人员变
更公告
永赢优质生活混合型证券投资基金 2024
年第 1 季度报告
永赢优质生活混合型证券投资基金（C 份
号)
永赢优质生活混合型证券投资基金增聘
基金经理的公告
永赢优质生活混合型证券投资基金更新
招募说明书(2024 年第 1 号)
永赢优质生活混合型证券投资基金（A 份
号)
永赢基金管理有限公司关于提醒投资者
防范金融诈骗的声明
§11 影响投资者决策的其他重要信息
本基金本报告期内不存在单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况。
无。
；
永赢优质生活混合型证券投资基金 2024 年中期报告
地点为管理人地址：上海市浦东新区世纪大道 210 号二十一世纪大厦 21、22、23、27 层
投资者可在办公时间亲临上述存放地点免费查阅，也可在本基金管理人的网站进行查阅，查询
网址:www.maxwealthfund.com
如有疑问，可以向本基金管理人永赢基金管理有限公司咨询。
客户服务电话：400-805-8888
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